해외 주식 세금 계산기 사용법｜직접 계산하는 방법까지!

해외 주식 세금 계산기 사용법｜직접 계산하는 방법까지!

해외 주식 투자로 수익을 얻었다면 세금 계산은 필수입니다. 국세청 홈택스 해외 주식 세금 계산기 사용법과 함께, 스스로 양도소득세와 배당세를 계산하는 방법까지 정리해드립니다.

해외 주식 세금 계산기 사용법｜직접 계산하는 방법까지!

미국 등 해외 주식에 투자해 수익을 실현하면, 국내 투자와는 다른 방식으로 양도소득세와 배당소득세를 신고해야 합니다. 이때 국세청 홈택스의 세금 계산기를 활용하면 복잡한 계산 없이도 예상 세액을 빠르게 확인할 수 있어 매우 유용합니다. 이번 글에서는 해외 주식 세금 계산기 사용법과 함께 직접 세금 계산하는 방법까지 간단하게 정리해드립니다.

1. 해외 주식 관련 세금 개요

• ① 양도소득세: 해외 주식 매도 차익에 대해 부과
  → 연 250만 원 공제 후 22% 과세 (지방세 포함)
• ② 배당소득세: 해외 주식 배당금에 대해 과세
  → 미국은 원천징수 15% 후 국내에서 종합소득세 대상
• ③ 해외금융계좌 신고: 연중 5억 원 초과 시 별도 신고 필요

2. 국세청 홈택스 해외 주식 세금 계산기 사용법

1. 홈택스 접속: [www.hometax.go.kr] 접속 후 로그인
2. 신고/납부 → 양도소득세 → 해외주식 양도소득세 계산 메뉴 클릭
3. ① 매도금액 / 매수금액 입력
   → 환율은 해당 매도·매수일 기준 고시환율 적용
4. ② 필요경비 입력: 증권사 수수료, 이체 수수료 등
5. ③ 환차익 자동 계산 or 수동 입력
6. ④ 250만 원 공제 자동 적용 후 세액 확인
7. 결과 확인: 예상 세금 금액 + 종합소득세 반영 여부 확인 가능

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3. 직접 양도소득세 계산하는 방법

양도차익 = 매도금액 – 매수금액 – 필요경비

과세표준 = 양도차익 – 기본공제 250만 원

세금 = 과세표준 × 20% + 지방세(10%) → 총 22%

예시:
- 매수금액: $5,000
- 매도금액: $8,000
- 양도차익: $3,000 = (8,000 – 5,000)
- 공제 후 과세표준: 3,000 – 2,500 = $500
- 세금: 500 × 22% = $110

4. 배당소득세 계산 방법

• 1단계: 배당금 총액 확인 (미국은 세전 금액 기준)
• 2단계: 미국 세금 15% 원천징수 → 나머지 금액 국내 수령
• 3단계: 국내 금융소득 2천만 원 초과 시 종합소득세 신고
• 4단계: 외국납부세액 공제 신청으로 이중과세 방지

5. 해외 주식 세금 신고 시 참고사항

• 종합소득세 신고 기간: 매년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 증권사 거래내역서 확인: PDF로 홈택스 제출 가능
• 외국납부세액 공제 영수증: 증권사에서 배당 관련 자료 요청
• 환율 적용: 매도일·매수일 기준 고시환율 필수 적용

결론: 계산기 활용 + 기본 공제 이해가 핵심

해외 주식 투자는 매력적이지만, 세금 계산이 어렵다고 방치하면 과태료나 가산세가 발생할 수 있습니다. 국세청 홈택스 계산기를 활용해 정확한 세액을 확인하고, 필요하다면 세무 전문가의 도움을 받는 것도 방법입니다. 특히 양도차익 계산 + 환율 적용 + 공제 활용만 숙지해도 대부분의 세금 신고를 스스로 해결할 수 있습니다.

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